CNCB Bank Samræmisskilyrði í Kína 2025: Allt aðfanga greining á þróun staðla, viðurlögum, og stafrænni umbreytingu. Kynntu þér lykldata, stefnumótandi áhrif, og bestu venjur fyrir fjármálastofnanir.

• Yfirlit stjórnenda: Lykilfundir og útlit fyrir 2025
• Regluverk: Nýlegar breytingar sem hafa áhrif á CNCB Bank
• Stafræn samræming: Tækni, gagnaöryggi, og áhættustjórnun
• Viðurlög og sektir: Megatrendur 2024-2025
• Samanburðargreining: CNCB Bank vs. samkeppnisaðilar
• Aðgerðar áhrif: Samræmiskostnaðar og auðlindaskipting
• Bestu venjur: Stefnu fyrir virka samræmingu
• Framtíðarútlit: Fyrirhugaðar breytingar á reglum
• Viðauki: Lykildatataflur og reglugerðarvísanir
• Heimildir & Vísanir

Yfirlit stjórnenda: Lykilfundir og útlit fyrir 2025

Regluverk Kínversku bankanna í samræmi við reglur þróast hratt, þar sem 2025 er talið mikilvægt ár fyrir stofnanir eins og CNCB Bank. Kínversk stjórnvald, í gegnum stofnanir eins og Kínverska banka- og tryggingarreglugerðina (CBIRC), hefur aukið áherslu á áhættustjórnun, peningaþvætti (AML), og gagnaöryggi, sem hefur bein áhrif á samræmingar ramma fyrir bæði innlenda og erlenda banka.

Lykilfundir fyrir 2025 benda til að CNCB Bank þurfi að bjóða meira aðhald í nokkrum sviðum:

• AML og fjármögnun í tengslum við hryðjuverk (CTF): CBIRC hefur krafist strýrari krafna um viðskiptavinaeftirlit og viðskiptaeftirlit, þar sem CNCB Bank verður að fjárfesta í háþróuðum greiningar- og rauntíma skýrslugerðakerfum. Skortur á samræmingu kann að leiða til verulegra sekta og skaða á orðspori.
• Gagnaflokkun og netöryggi: Kínverska netstjórnunarstofnunin (CAC) setur strangar reglur um gagnaflokkun, sem krefst þess að CNCB Bank tryggji að öll viðkvæm fjármálagögn séu geymd og unnin innan Kína. Samræmi við lögin um vernd persónuupplýsinga (PIPL) og Gagnaöryggislögin er nú forgangsverkefni.
• Grænar fjármagn og ESG skýrsla: Í samræmi við kolefnislausnarmarkmið Kína hefur CBIRC sett fram nýjar leiðbeiningar um umhverfis-, félagslegar- og stjórnunarskýrslur (ESG). CNCB Bank þarf að bæta mat á ESG áhættu og skýrslugerð til að uppfylla þessar kröfur.
• Krosslandstraffier: Strengdir stjórnunar aðgerðir um krosslandstraffier og gjaldeyrisviðskipti hafa verið innleiddir, sem gerir kröfu um öfluga samræmingu og rauntíma eftirlit fyrir alþjóðlegar aðgerðir CNCB Bank.

Bara fram í 2025, er búist við því að CNCB Bank auki fjárfestingu í samræmingartækni, í samræmi við AI-stýrð eftirlitstæki og sjálfvirkar reglugerðaskýrslur. Hæfni bankans til að aðlagast breytilegum reglum verður grundvallaratriði til að viðhalda markaðsstöðu sinni og forðast reglugerðar viðurlög. Heildarútlitið bendir til að þó svo að samræmiskostnaður muni aukast, mun virkur aðlagan að leyfa CNCB Bank að nýta reglugerðaverkefni sem samkeppnisforskot í sífellt strangara fjármálakerfi Kína (PwC, KPMG).

Regluverk: Nýlegar breytingar sem hafa áhrif á CNCB Bank

Árið 2025 hefur regluverkið fyrir CNCB Bank (Kínverski CITIC Bank) verið mótað af röð mikilvægra samræmingarumbóta sem kínversk yfirvöld hafa kynnt. Kínverska banka- og tryggingarreglugerðin (CBIRC) og Kínverska þjóðbankinn (PBOC) hafa bæði aukið eftirlit sitt, með áherslu á áhættustjórnun, peningaþvætti (AML), og samræmingu stafrænna umbóta.

Ein af mikilvægustu breytingunum hefur verið innleiðing strangara fjármagnsþakaskilyrða samkvæmt endurskoðuðum „Fyrirmælum um fjármálastjórn bankanna (tilraun)“ sem taka gildi seint á 2024. Þessi skilyrði krafist því að bankar eins og CNCB viðhaldi hærri fjármagnsþökunum, sérstaklega fyrir áhættur tengdar fasteignum og fjármögnunarverkefnum staðbundnar ríkisstjórna, sem hefur verið undir þrýstingi á síðustu árum. Þetta hefur orðið til þess að CNCB Bank hefur aðlagað útlánaþátt sinn og bætt innri áhættumatskerfi til að tryggja áframhaldandi samræmi og forðast reglugerðarskyldur.

Að auki hefur CBIRC tekist á við nútímabreytingar á AML og CTF regluverki, þar sem krafist er um öfluga viðskiptavinaeftirlit og viðskiptaeftirlit. CNCB Bank hefur brugðist við þessu með því að uppfæra samræmingarteknivinnuna, þar á meðal að nýta háþróaðar greiningartækni og AI-vettvangur til að greina grunsamlegar athafnir betur. Þessar breytingar samræmast breiðari skuldbindingum Kína um alþjóðleg AML staðla, eins og kemur fram í nýjustu skýrslu um samkvæmismat frá Financial Action Task Force (FATF).

Gagnavernd og netöryggi hafa einnig fengið furðulegan stað, með fullskipun Persónuupplýsinga verndarlag (PIPL) og Gagnaöryggislögum. CNCB Bank hefur þurft að fjárfesta í heildstæðum ramma fyrir gagnastjórn, til að tryggja að gagnasöfnun sé unnin í samræmi við þessar strangar kröfur. Þetta felur í sér reglulegar skoðanir, starfsþjálfun, og skipan sérhæfðra verndara fyrir gögn, eins og ráðlagt er af Kínversku netstjórnunarstofnuninni.

Að lokum hefur þrýstingur fyrir stafrænni umbótum í bankastarfsemi leitt til nýrra leiðbeininga um samstarf við fintech og stafræna vöruútlit. „Leiðbeiningar um stjórnun netlána“ CBIRC krafist bankana eins og CNCB um að framkvæma yfirgripsmiklar viðskiptavinaeftirlits á fintech samstarfsaðilum og viðhalda skýrri ábyrgð á útvistaðri þjónustu. Þetta hefur leitt til þess að CNCB Bank hefur harðnað skilyrði um birgjarftur og samræmis skoðun fyrir allar stafrænar aðgerðir.

Stafræn samræming: Tækni, gagnaöryggi, og áhættustjórnun

Regluverk Kínversku bankanna í samræmi við reglur þróast hratt, með mikilli áherslu á stafræn samræming, gagnaöryggi, og áhættustjórnun. Fyrir stofnanir eins og China CITIC Bank Corporation Limited (CNCB), kemur 2025 með auknum áherslum frá eftirlitsstofnunum eins og Kínversku banka- og tryggingarreglugerðinni (CBIRC) og Kínverska þjóðbankanum (PBOC). Þessir aðilar eru að framfylgja strangari kröfum um samræmi, sérstaklega á sviði peningaþvætti (AML), netöryggis, og persónuupsagna.

Aðalreglulegur þróun er innleiðingin á Persónuupplýsinga verndarlag (PIPL) og Gagnaöryggislögin (DSL). Þessar lög krafast þess að bankar eins og CNCB byggi öfluga gagnastjórnarramma, tryggja að flutningur gagna yfir landamæri sé í samræmi, og innleiða háþróaða dulkóðun og aðgangsstýringu. Árið 2025 er búist við því að CNCB muni að auki fjárfesta í stafræn samræmingarútbúnaði sem sjálfvirkar gagnakortalegging, samþykkjaskipting, og rauntíma eftirlit gagna flutningum til að uppfylla þessar lögbundnu skyldur.

Á tæknisviðinu er CNCB að nýta gervigreind og vélanám til að bæta AML og svikagreiningu kerfi með samræmi við leiðbeinandi CBIRC um greiningu vátta á upplýsingum fyrir 2024-2025. Þessar tækni gera rauntíma eftirlit með viðskipti, greiningu á frávik, og sjálfvirka skýrsluhaldi, sem minnkar þátttöku handvirka og eykur nákvæmni í samræmi. Bankinn þarf einnig að framkvæma reglulegar netöryggisgreiningar og innmát, eins og krafist er af Kínversku netstjórnunarstofnuninni (CAC), til að greina veikleika og tryggja heilleika stafrænna bankastarfa.

• Skylda til að innleiða margraÞátta auðkenningu og lífræna staðfestingu fyrir viðskiptavina skráningu og transakstionum.
• Fremur framsýnde starfsþjálfun um reglulegar breytingar og bestu venjur um stafræn samræming.
• Innleiðing miðlægra áhættustjórnunardashboards fyrir rauntíma samræmingar eftirlit og skýrslugerð fyrir eftirlitsstofnanir.

Skortur á því að fylgja þessum reglum getur leitt til verulegra sekta, skaða á orðspori, og takmarkana á rekstri. Þess vegna einbeitir CNCB áætlun árið 2025 sér að virkar tækni, ströngum gagnaverndarfyrirkomulagi, og menningu um stöðuga samræmingu, sem tryggir að því verði haldið í heilli í sífellt flóknari stafrænni bankastarfsemi í Kína.

Viðurlög og sektir: Megatrendur 2024-2025

Á árunum 2024 og inn í 2025 hafa viðurlög og sektir tengdar samræmisreglugerðum fyrir banka í Kína, þar á meðal Kínverska þjóðbankann (CNCB), aukist þar sem eftirlitsstofnanir halda áfram að leggja áherslu á fjármálastöðugleika, peningaþvætti (AML), og vernd neytenda. Kínverska banka- og tryggingarreglugerðin (CBIRC) hefur tekið upp virkari afstöðu, og aukið bæði tíðni og alvarleika sekta fyrir samræmisleysi, sérstaklega á sviðum eins og fjármagnsþaki, áhættustjórnun, og gagnaöryggi.

Fyrir CNCB og samkeppnisaðila þess, er mikilvægasti breytingin skiptin frá viðbragði í frekar forvarnaraðgerðir. Árið 2024 sendi CBIRC út rað af uppfærðum leiðbeiningum sem krafðist þess að bankar framkvæmdu öflugri innri stjórnarfar og færðu reglulegar sjálfseftirlits skýrslur um ramma samræmis. Þetta hefur leitt til aukningar í innri skoðunum og innleiðingu framfara samræmis tækni, eins og gervigreindstýrð eftirlit kerfi, til að greina grunsamlegar athafnir í rauntíma (PwC).

Sektir fyrir samræmisleysi hafa einnig aukist. Á fyrri hluta ársins 2024, lagði CBIRC sektir að samtöl yfir RMB 2,5 milljarða yfir bankageirann, sem er 30% aukning miðað við sama tímabilið 2023. CNCB var meðal stofnana sem var sektað fyrir vanrækslu í AML ferlinum og ófullnægjandi viðskiptavinaþekkingu, sem endurspeglar núlltoleransuinntöku stjórnvalda (Reuters). Fyrir utan fjárhagslegt viðurlög, hafa aðgerðir sem teknar voru, einnig verið opinberar áminning, takmörkun á nýjum viðskiptategundum, og í alvarlegum tilfellum, brottrekstur æðstu stjórnenda.

Bara fram í 2025 er búist við því að sveitarfélagið verði enn strangara. CBIRC hefur gefið til kynna að áform sé að innleiða skýrslukröfur í rauntíma fyrir grunsamlegar viðskipti og að auka umfang samræmisskoðana til að innifela nýjar áhættur eins og viðskipti með stafræna eignir og flutninga gagna yfir landamæri. Fyrir CNCB þýðir þetta áframhaldandi áherslu á að styrkja samræmismenningu, fjárfesta í þjálfun starfsfólks, og nýta tækni til að uppfylla breytilegar reglugerðarkröfur (EY).

Í stuttu má segja, að aðgerðir og viðurlög á árunum 2024-2025 eru að móta samræmissvið þar sem CNCB og Kínverska bankageirinn í heild sinni er að virka með skýrum skuldbindingum um að viðhalda heitum fjárhagsáætlana.

Samanburðargreining: CNCB Bank vs. samkeppnisaðilar

Árið 2025 er samræmiskerfi CNCB Bank enn að mótast af þróun reglna Kína, sem er einkennd af sífellt strangari kröfum um áhættustjórnun, peningaþvætti (AML), persónuupsagnir, og fjármagnsþaki. Í samanburði við samkeppnisaðila sína—eins og Iðnaðar- og viðskiptabank Kína (ICBC), Kínversk byggingabanki (CCB), og Bank Kína (BOC)—hefur CNCB Bank sýnt virko nálgun í samræmingu við nýjustu aðgerðir frá Kínversku banka- og tryggingarreglugerðinni (CBIRC) og Kínverska þjóðbankanum (PBOC).

Eitt af styrkleikunum í samanburði við CNCB Bank er hraður viðbót stafrænna samræmingartóla, sérstaklega í viðskiptaeftirliti og viðskiptavinaskilningi. Árið 2024 fjárfesti CNCB Bank mikið í AI-stýrðum AML kerfum, sem hafa samkvæmt skýrslum dregið úr röngum jákvæðum svörum og aukið upptökugruna á grunsamlegum athöfnum miðað við meðaltal greinarinnar (PwC). Þetta skapar CNCB Bank framar en sumir hefðbundin samkeppnisaðilar, sem eru enn í því að uppfæra gamaldags samræmiskerfi.

Enn fremur stendur CNCB Bank frammi fyrir svipuðum áskorunum og samkeppnisaðilar í því að mæta viðbótarreglum um flutninga gagna milli landa og netöryggis, eftir innleiðingu Persónuupplýsinga verndarlagsins (PIPL) og Gagnaöryggislaga. Einnig hefur CNCB Bank þurft að endurskoða gagnastjórnarramma sína og fjárfesta í staðbundnum gagnageymslulausnum til að tryggja samræmi, sem hefur hækkað rekstrarkostnað í greininni (Deloitte).

Þegar kemur að fjármagnsþaki og áhættustjórnun heldur CNCB Bank hlutföllum í samræmi við nýjustu leiðbeiningar CBIRC, sem er samhljóða varfærni stærstu keppinauta sinna. Opinber skýrslur bankans benda til Tier 1 fjárfestingarhlutfalls sem svipar til miðgildi í greiningu, sem endurspeglar varkárni við útlánaáhættu miðað við óvissu í efnahagsumhverfi Kína (S&P Global Market Intelligence).

H overall, samræmisstaða CNCB Bank árið 2025 er sterkur og í meginatriðum sambærilegur við leiðandi kínverska banka, með sérstökum styrkleikum í stafrænum samræmingu og áframhaldandi áskorunum í gagnasamningum—vandamál sem er á við í greininni eins og reglugerðarkröfur halda áfram að aukast.

Aðgerðar áhrif: Samræmiskostnaðar og auðlindaskipting

Aðgerðar áhrif samræmisreglugerða á China CITIC Bank (CNCB) árið 2025 eru mikil, sérstaklega þegar kemur að samræmiskostnaði og auðlindaskiptingu. Þegar kínversk stjórnvöld, þar á meðal Kínverska banka- og tryggingarreglugerðin (CBIRC), halda áfram að herða eftirlit á peningaþvætti (AML), persónuupplýsingum, og áhættustjórnun, er CNCB undir sífellt meiri þrýstingi til að fjárfesta í sterkum samræmisrammum.

Samræmiskostnaður CNCB hefur hækkað stöðugt, drifið af þörfinni til að uppfæra tæknikerfi, styrka starfsþjálfun, og auka samræmisstarfsemi. Samkvæmt iðnaðar skýrslu frá 2024 frá Deloitte Kína, hafa stórir kínverskir bankar, þar á meðal CNCB, aukið árlega samræmisfjárhagsáætlanir sínar um 12-15% árlega, þar sem verulegur hluti er varið til stafræna eftirlitstóla og reglugerðaskýrslukerfa. Þessi þróun er búist við að haldist inn í 2025 þar sem reglugerðarhlutverk verða flóknari og tíðari.

Auðlindaskipting hefur einnig breyst í samræmi. CNCB hefur endurskipulagt innri deildir til að forgangsraða samræmi, oft endurhliðskiptafólki frá viðskiptaþróun í áhættumati og samræmisverkefni. Bankinn hefur einnig fjárfest í sérhæfðri samræmisforritum og gervigreindarvettvangum í viðskiptaeftirliti, eins og bent er á í skýrslu frá 2024 frá PwC Financial Services. Þessar fjárfestingar, þó að þær séu dýrar í upphafi, eru ætlaðar til að draga úr langtíma reglugerðaráhættum og mögulegum sektum.

Auk þess er aðgerðarbyrðann víðtækari en bara beinn fjárhagslegur kostnaður. CNCB þarf að verja mikilvæg stjórnunarathygli til að stjórna reglugerðaskiptingum, innri skoðunum, og áframhaldandi starfsþjálfun. Samkvæmt árs skýrslu banksins 2024 er nú meira en 8% starfsfólks þess starfað í samræmiskjörum, sem er tvöfalt frá 2020. Þessi endurhliðskipting á mannafla getur haft áhrif á fleitti í útgáfu nýrra vara eða víkandi inn í nýja markaði, þar sem samræmis málin þurfa að vera samþætt í hverju stigi viðskiptaáætlana.

Í samantekt má segja að samræmisreglur í Kína eru að endurmóta aðgerða landslag CNCB árið 2025. Bankinn stendur frammi fyrir hærri samræmiskostnaði, auknum fjárfestingum í tækni og starfsfólki, og stefnumótun á auðlindaskiptingu til að uppfylla breytilegt reglugerðarkröfur. Þessar breytingar, þó að þær séu krefjandi, eru ómissandi til að halda reglugerðar samþykki og stuðla að langtímasvörun í þessu sterka fjármálastefnu Kína.

Bestu venjur: Stefnu fyrir virka samræmingu

Virk samræming með CNCB Bank skilyrðum í Kína krefst fjölbreyttra aðferða, þar sem regluverkið mótast af þróun í stefnumála Kínversku banka- og tryggingarreglugerðinni (CBIRC) og Kínverska þjóðbankanum (PBOC). Árið 2025, fela bestu venjur í að tryggja samræmi hjá CNCB Bank í sér að samþætta háþróaða tækni, stuðla að samræmisskultur, og viðhalda öflugum innri stjórnkvöðum.

• Nýta RegTech lausnir: CNCB Bank hefur í auknum mæli innleitt reglugerðartækni (RegTech) til að sjálfvirka samræmis eftirlit og skýrsluhald. AI-drifin viðskiptaeftirlitakerfi hjálpa til að greina grunsamlegar athafnir í rauntíma, í samræmi við kröfur um peningaþvætti (AML) og fjármagnsneyð (CTF) sem CBIRC fer eftir. Sjálfvirkar kerfi flýta einnig fyrir „Kynntu þig við viðskiptavin“ (KYC) ferlum, sem dregur úr handvirkum villum og tryggir að viðskiptavinagögn séu uppfærð.
• Stöðug starfsmannatrúun: Regluleg þjálfunaráætlanir eru nauðsynlegar til að halda starfsmönnum uppfærðum um nýjustu reglugerðabreytingar og samræmis væntingar. CNCB Bank fjárfestir í e-tímaforritum og umfjöllun áskorana, til að tryggja að starfsmenn skilji bæði bókstafinn og anda reglugerðanna, eins og lýst er í nýjustu skoðunum um samræmi frá CBIRC.
• Fyrirsagnars viðmótsáhætta: Virk samræming er ríkjandi á hættum sem mæta nýjum vörum, þjónustum, og markaðsaðstæðunum. CNCB Bank notar nútíma áhættulíkön sem eru uppfærð í samræmi við leiðbeiningar reglugerða og nýjar ógnir, eins og ráðlagt er í Deloitte Kínversku bankageirsins.
• Skýr skýrsluhald og samskipti: Að viðhalda opnum leiðum til samskipta við eftirlitsstofnanir er grunnurinn að virkri samræmingu. CNCB Bank hefur komið á fót stefnumótandi samræmis einstaklingateymi til að tryggja tímanlegar og réttmætar skýrslur, og auðvelda samræðu við CBIRC og PBOC um túlkun reglugerða og væntingar.
• Innri skoðun og óháðar endurskoðanir: Reglulegar innri skoðanir og endurskoðanir frá þriðja aðila hjálpa til við að greina skort og svæði til að bæta. Þessar skoðanir eru bornar saman við bestu venjur greinarinnar og reglugerðarkröfur, eins og lýst er í PwC Kína Bankavaktina.

Með því að innleiða þessar aðferðir tryggir CNCB Bank ekki aðeins að uppfylla núverandi reglugerðarkröfur heldur einnig að byggja upp seigla gegn framtíðar samræmissvörunum í hröðum breytingum í fjármálageiranum í Kína.

Framtíðarútlit: Fyrirhugaðar breytingar á reglum

Með því að líta fram í 2025, er búist við að regluverkið fyrir CNCB Bank í Kína þróist í samræmi við bæði innlendar stefnumótanir og alþjóðlegar fjármálatrend. Kínverska banka- og tryggingarreglugerðin (CBIRC) hefur gefið til kynna áframhaldandi áherslu á áhættustjórnun, peningaþvætti (AML), og samþættingu stafrænna samræmikerfa. Þessar fyrirhuguðu reglugerðarbreytingar munu líklega hafa áhrif á aðgerðir CNCB Bank, skýrslukröfur, og fjárfestingar í tækni.

Eitt af helstu áherslum er að efla AML og CTF aðgerðir. Árið 2024 gaf CBIRC út uppfærðar leiðbeiningar sem krafðist þess að bankar innleitt uppbyggðari uppgötvun viðskiptavina og viðskiptaeftirlitkerfi. Til ársins 2025 er búist við að CNCB Bank munu auka infrastruktúra sína fyrir samræmi, nýta gervigreind og hnetaþróunargreiningar til að auðvelda greiningu grunsamlegra athafna meira en fyrr. Þetta samræmist breiðari skuldbindingum Kína um að uppfylla alþjóðlegu stadla sett af Financial Action Task Force (FATF).

Önnur fyrirhuguð þróun er að herða persónuupplýsinga og netöryggis reglur. Persónuupplýsinga verndarlagið (PIPL), sem tók gildi árið 2021, heldur áfram að hafa áhrif á samræmisáætlanir. Árið 2025 mun CNCB Bank líklega standa frammi fyrir strangari framkvæmd á reglum um flutning gagna yfir landamæri og auknar kröfur um verndar viðskiptavinaupplýsinga. Þetta mun krafan um áframhaldandi fjárfestingu í öruggum upplýsingatæknikerfum og reglulegri þjálfun starfsfólks til að draga úr samræmisáhættu.

Auk þess er búist við að CBIRC innleiði nýjar leiðbeiningar um græn fjármál og umhverfis-, félagslegar- og stjórnsýsluskýrsla (ESG). CNCB Bank mun þurfa að aðlaga samræmisumgjörð sína til að meðtaka áhættuskoðanir um ESG og skýrsluhald í tegund svo sóknin í kolefnislausn Kína sé aðgengileg á áætlun um 2060. Þetta er stutt af nýjustu stefnur frá Kínverska þjóðbanka (PBOC) og Umhverfisverndarráðinu (MEE).

Í samantekt, mun CNCB Bank takast á við flóknara regluverk sem einkennd er af auknum kröfum um AML/CTF, gagnaöryggi, og ESG samræmingu. Virk aðlögun að þessum fyrirhuguðum reglugerðarbreytingum verður nauðsynleg til að viðhalda rekstrarheilla og samræmisleyfi í óregluðum fjármálageira Kína.

Viðauki: Lykildatataflur og reglugerðarvísanir

Eftirfarandi viðauki veitir lykildatataflur og reglugerðarvísanir er varða samræmisplík CNCB Bank í Kína fyrir 2025. Þessi kafli er hannaður til að styðja við dýrmæt greining á regluverkinu, með áherslu á helstu lög, leiðbeiningar, og eftirlitsstofnanir sem stýra rekstri CNCB Bank.

• Helstu Regluverksstofnanir:
  • Kínverska banka- og tryggingarreglugerðin (CBIRC): Aðalregla yfir bankasamræmi, áhættustjórnun, og varúðartökrum.
  • Kínverski þjóðbankinn (PBOC): Ábyrgur fyrir peningastefnu, peningaþvætti (AML), og fjármálastöðugleiki.
  • Þjóðskrá stjórnunar (NIA): Vinnur að reglum um flutninga yfir landamæri og viðskiptavinakunnugleika.
• Aðal samræmiskröfur (2025):
  • Lög um bankastarfsemi í Kína (2023 endurskoðun)
  • Lög um peningaþvætti (2024 breyting)
  • Leiðbeiningar um stjórnun á stórum áhættum bankanna (2023)
  • Reglugerðin um stjórnun tengdra viðskipta bankanna (2024)
  • Gagnaöryggislög og Persónuupplýsingar verja lög (2021, með uppfærslum 2025)
• Lyktatafurum: Stórar samræmis kröfur fyrir CNCB Bank (2025)

  Regla	Krafa	Eftirlitsstofnun
  AML lög (2024)	Vaxið KYC, viðskiptaeftirlit, skýrsluhald á grunsamlegum athöfnum	PBOC
  Bankalög (2023)	Fjármagnsþak, áhættustjórnun, innri skoðun	CBIRC
  Gagnaöryggislög (2025 uppfærsla)	Datalokasýsla, samþykkki viðskiptavina, brottnám tilkynningar	PBOC, CBIRC
  Stórar áhættutökur leiðbeiningar (2023)	Aðgerðarferlar, freigjöf of stórra viðskiptavina	CBIRC
  Tengdar viðskipta reglugerð (2024)	Framkvæmdir, samþykkki, áhættumat	CBIRC

Fyrir frekari upplýsingar, skoðaðu opinberar reglugerðar skýrslur og nýjustu samræmisupdate frá viðkomandi eftirlitsstofnunum.

Heimildir & Vísanir

• CNCB Bank
• PwC
• KPMG
• Persónuupplýsingar verja lög (PIPL)
• EY
• Iðnaðar- og viðskiptabank Kína (ICBC)
• Kínversk byggingabanki (CCB)
• Bank Kína (BOC)
• Deloitte
• PwC Kína Bankavaktina
• MEE
• Þjóðskrá stjórnunar (NIA)